30+ans d'expertise
en gestion de patrimoine
Au service de vos ambitions et projets patrimoniaux. Oresme & Associés, cabinet de gestion de patrimoine
Une équipe d'ingénieurs patrimoniaux, de fiscalistes et de spécialistes de la retraite, réunie au sein d'un même cabinet.
- des particuliers
- des dirigeants d'entreprise
- des retraités ou futurs retraités
- des familles
- des professions libérales
- des indépendants
- 1994
- création de notre premier cabinet de gestion de patrimoine
- 300+
- familles et projets patrimoniaux accompagnés
- 13
- expertises réunies au sein du cabinet
- Un accompagnement à taille humaine
Agréments & garanties
Enregistré à l'ORIAS (www.orias.fr) sous le n° 26010182 en qualité de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et de Courtier en opérations d'assurance (COA). Adhérent de La Compagnie CIF sous le n° F003537, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers. Adhérent de CNCEF Assurance sous le n° 26/864358, association agréée par l'ACPR.
Responsabilité Civile Professionnelle et garantie financière : CGPA, contrat n° RCP83758, 125 rue de la Faisanderie, CS 31666, 75773 Paris Cedex 16.
Médiateur de la consommation : Médiation Consommation Développement (MCD), www.medconsodev.eu.
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.
Deux modes d'intervention au choix.
Le mode de rémunération d'un conseiller ne présage en rien, à lui seul, de la qualité de ses recommandations. Ce qui importe, c'est la pertinence des solutions retenues et une parfaite transparence sur notre rémunération. C'est pourquoi nous vous en laissons le choix.
Modèle avec facturation, lettre de mission et définition d'honoraires
Notre rémunération nous est versée directement par vous, sous forme d'honoraires. Leur montant et le périmètre de la mission sont définis à l'avance ; vous savez précisément ce que vous réglez et à quel titre.
Modèle en lettre de mission avec transparence sur les rétrocessions perçues auprès des institutions financières
Vous ne réglez pas d'honoraires : notre rémunération provient d'une partie des frais des solutions que vous souscrivez. En toute transparence, nous vous indiquons chaque année, pour chaque produit souscrit, le montant précis que nous avons perçu.
01Expertises
Nos expertises, nos missions.
- Comment optimiser mon impôt sur le revenu ?
- Comment optimiser mon IFI ?
- Comment réduire la fiscalité de mes revenus fonciers ?
- Comment articuler réductions et plafonnement des niches ?
- Comment protéger mon conjoint ?
- Quel est l'intérêt d'un testament ?
- Comment anticiper via les donations ?
- Comment minimiser le coût de ma succession ?
- La location meublée est-elle encore une bonne idée ?
- Faut-il constituer une SCI ?
- SCI à l'IR ou SCI à l'IS ?
- La SCI, un bon outil de transmission ?
- Comment réaliser un bilan retraite ?
- Comment optimiser la liquidation ?
- La rente viagère est-elle une bonne solution ?
- L'épargne salariale pour un dirigeant ?
- Cession d'entreprise : méthodologie ?
- Faut-il créer une holding ?
- Pacte Dutreil : à quelles conditions ?
- Transmission d'entreprise : chronologie ?
- Comment optimiser un usufruit successoral ?
- L'usufruit successif en stratégie ?
- Démembrement des droits sociaux ?
- Évaluer les droits démembrés ?
02Le fondateur
Le mot du fondateur
À l'appui d'une expérience de plus de 30 ans, j'ai réuni au sein de notre cabinet les compétences pour traiter l'ensemble de vos projets patrimoniaux.
03L'équipe
Trois pôles au service de votre dossier.
Vous êtes suivi par un interlocuteur unique, adossé à un travail collectif. Chaque pôle intervient au moment où sa lecture compte.
- I
Ingénieurs patrimoniaux
Ils pilotent le dossier client dans sa globalité — bilan, arbitrages, coordination des expertises. Ce sont vos interlocuteurs de référence sur la durée.
- II
Ingénieurs financiers
Ils prennent en charge la sélection des supports, l'allocation d'actifs et la construction des enveloppes. Ils travaillent en coulisse pour que ce qui vous est proposé tienne techniquement.
- III
Partenaires métier
Fiscalistes, notaires, avocats — référencés, éprouvés, mobilisés sur mesure. Chaque intervenant travaille en lien direct avec le cabinet, sans que vous ayez à multiplier les interlocuteurs.
Un interlocuteur unique
04L'application Oresme
Un espace dédié à l'optimisation de votre impôt.
- Un guide fiscal pour comprendre, chapitre par chapitre, chacun des leviers à votre disposition.
- Une analyse de votre situation par un ingénieur patrimonial, sur questionnaire ou avis d'imposition, gratuite et sans engagement.
- Un simulateur pour mesurer l'effet de chaque dispositif sur votre impôt.
